htu45rrrr10级分类：财税 浏览3161次 2013.02.21
报告
西江江
采用率：41级 2013.02.22
我正好有，做的非常好，我发给你，但你一定要给我好评。重庆XX有限公司20##年度经营计划20##是公司成立的第一年，公司管理层确定了三项年度主要任务：一是按照现代企业制度和市金融办的总体要求，建立健全公司各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理队伍；三是取得良好的经济效益。为了全面完成以上三项任务，特制定本经营计划。1、20##经营方针公司在全面分析公司面临的社会经济形势、行业竞争和公司发展趋势的基础上，确定了20##经营方针为：灵活策略赢得市场、扩大规模增强实力、强化管理确保利润。经营方针是公司阶段性经营的指导思想； 公司各部门的经营管理活动，包括政策制定、制度设计、日常管理等，都要始终围绕经营方针进行、落实和执行。 二、20##年经营目标 （一）核心经营目标 20##年，公司的核心经营目标是： （一）收入、利润指标：全年贷款利息及中间业务收入4861.01万元，其中XX公司完成利息收入3369.11万元、XX公司完成中间业务收入1491.90万元；全年税后利润（净利润）3480.11万元，税后利润率71.59%，资产回报率34.80%，其中XX公司完成净利润2144.17万元、XX公司完成净利润1335.94万元。
（2）坏账总额：每年坏账总额控制在资金总额的0.5%以内，以每年可用资金1.5亿元计算，每年坏账总额不得超过75万元。在核心经营目标中，利润和坏账总额是直接体现公司经营质量的量化指标，也是评价、考核业务团队的“核心”。 （二）营业收入及净利润目标分解情况 营业收入目标分解表（单位：万元，人民币） 分类 项目 年度目标 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 按责任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04 XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17 合计 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21 进度率 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60% 累计进度率 100% 11.6% 37.58% 67.40% 100% 净利润目标分解表（单位：万元，人民币）元） 分类 项目 年份 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 目标季度 季度 按责任中心细分 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35 XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38 合计 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73 进度率 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63% 累计进度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100% 三、 主要经营策略20##年，公司将立足XX区，逐步将影响力拓展到九个主城区，扩大实际客户群体，大幅提高各项收入。
为此，公司把20##年定为“市场拓展年”，在投放适当广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，有针对性地建立目标客户群体，开展营销，发展客户，争取业务。在营销方面，公司将采取以下措施：1、全公司要以市场为导向，以营销为龙头开展经营管理活动。公司制定各项营销政策，鼓励全公司员工参与营销工作。2、市场部、风险管理部要积极整合各种资源，采取一切措施，20##年上半年，集中精力搞好XX地区法人客户群体的开发和业务拓展工作。四、 实现目标的保障措施 （一）资金保障 为全面完成公司各项预算，以公司注册资本1亿元人民币为基础，计划于20##年4月初申请银行融资5000万元，同时从5月份起启动“信托贷款”业务，争取全年完成2000万元信托贷款业务。 （二）人力资源和后勤保障 市场拓展和人才引进起着至关重要的作用，为此，人力资源管理要做好以下四个方面工作： 1、加快引进人才：立足公司目标职责，加快市场部人员引进和补充，保证市场部、风险管理部用人需求；建立人才激励机制，确保引进的人才“进来得来、用得上、留得住”。20##年3月底前，所有紧缺岗位要全部填满； 建立人员淘汰和人才储备机制及方案，20##年6月31日前完成全体员工试用期考核和岗位分配，应淘汰、应替代的人员全部淘汰，储备人才全部引进。
2、加强教育培训：建立培训体系，以素质培训为核心，对公司员工进行系统培训，提高员工专业素质和业务素质。3、建立合理的分配制度：建立对外有竞争力、对内公平、对员工有激励作用的员工薪酬制度。员工薪酬制度应包括员工工资、福利、奖励等，并在执行过程中不断审核、完善。所有分配制度将尽可能向公司营销一线倾斜。4、建立合理的绩效管理体系：按照“有计划、有步骤、可量化、可持续”的原则，由人力资源部牵头，建立以目标管理为基础的工作绩效管理体系。按照分级管理、分级考核的原则，自20##年1月11日起，董事会对总经理实行目标责任考核；总经理对公司各级管理人员实行考核。 绩效管理要与分配制度配合实施，确保目标管理有效落实。 （三）综合管理保障 公司将20##年定义为“管理奠基年”，为今后三年的经营发展奠定基础。高效、顺畅的管理是公司的核心竞争力。 1、由人力资源部牵头，结合内外部资源，公司于20##年3月1日起开展“共建管理体系、强健公司体质”活动，用6个月的时间建立了包括营销管理、风险管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅、高效的管理体系。管理体系建设要以“理顺脉络、提高效率”为目标，注重先进性与实用性的有机结合、阶段性与前瞻性，为公司未来升级为村镇银行奠定坚实的基础。
2、按照分权管理的原则，由管理团队成员负责，大力推进管理队伍建设、骨干队伍建设、经营目标执行情况评审等工作。 （四）财务资源保障 20##年公司将为市场部提供优势财务资源，将广告、人力、费用、利润分配等投入向一线倾斜。同时，财务部要从以下三个方面加大监控和监督力度： 1、开源节流，严格预算管理。财务部在实行全面预算的基础上，注重加强各项支出的合理性审核，严格预算管理和检查，全力节约各项支出； 2、完善财务管理制度：财务部要积极参与“建设管理体系、提升管理素质”活动，理顺、完善财务管理制度，关注营销活动背后的财务信息流，及时催收应收利息，重视贷款贷后检查，为公司高层决策提供信息。3、制定合理的纳税筹划方案，按时缴纳各项税费，有效降低企业税务风险。 （五）组织管理保障 1、1、董事长负责与总经理签订《20##年度经营目标责任书》，总经理与公司各级管理团队签订《20##年度经营目标责任书》，明确各部门的目标、职责及对应权利。 2、各部门负责人负责将各项目标层层分解，在20##年2月28日前制定可行性方案和年度工作计划。 3、财务经理负责于20##年2月20日前编制《20##年度财务预算》，明确全年成本费用控制目标，制定月度、季度、年度预算执行检查计划，明确责任和奖惩，组织每月回顾、报告。
4、市场部负责人负责组织每月/每季度的“经营目标达成情况总结会”，总结成果，检讨差距，制定对策，并跟踪效果。五、总体要求公司高层管理人员清楚认识到20##年经营目标是在综合权衡、综合分析的基础上制定的，是一个充满机遇和机会的计划，也是一个充满挑战和风险的计划，要把这个理想变成现实，需要全体员工的共同努力。 （一）更新观念，创新管理公司认为，要实现20##年经营目标，首先要更新观念，各级干部、全体员工要彻底摒弃“因循守旧、得过且过、小步前进、等米煮熟”的思想。 从宏观上看，要树立“争行业第一、三年升级”的目标意识、“行业洗牌、不进则退”的危机意识和“发展公司、共享成果”的捆绑意识，在营销创新、贷款产品创新、财务管理创新等方面创新经营思维和管理模式，为建立现代企业管理制度打下良好基础。（二）担负起责任，重在行动。行动是实现一切计划的第一步；执行是实现一切目标的关键。没有行动和执行，一切都是空谈。公司要求各级员工以“负责”的态度做好工作，特别是管理团队和中层干部，要站在“负责”的主管立场上开展工作，决不能养成“功在我，责任在他”的陋习和恶行。
公司强调干部员工的价值在于行动和执行，公司将以行动和执行为基础对所有干部的考核，对那些只在纸面上说说而已、不付诸行动的干部员工，将列入员工淘汰计划的首选，优先淘汰。 （三）业绩至上，奖惩落实 追求利润最大化永远是企业经营的灵魂；任何企业的首要社会责任就是赢得市场、扩大经营、收获利润。利润是20##年公司经营指标的“核心中的核心”，营销是实现利润的载体指标。在这一思想指导下，“绩效工资、量化指标、阶梯捆绑、层层考核”是公司的基本政策取向，即经营班子以利润为核心指标与公司紧密挂钩，中/基层干部员工以工作业绩指标与上级紧密挂钩。 采用自上而下逐级考核的方式，充分调动全体员工的工作积极性。同时，对于不能胜任本职工作的干部（包括班子成员）和员工，采取主动让出才干、组织调整、公司劝说、末位淘汰等方式，增强造血功能，提高管理体质。总之，公司希望和要求全体XXXX员工一定要以新的理念、新的面貌、新的作为，投身到“打造高效XX、实现三年升级”的伟大征程中来，为公司跨越式发展做出更大的贡献！以下文件为本方案的相关文件或附件：《20##年度公司财务预算》《20##年度目标经营责任书（总经理）》《20##年度目标经营责任书（经营班子）》
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